注册公司容易了,银行开户却变难了?还真是这样!
- 作者:微瑞细易欧专业小编
- 发表时间:2022.04.26 05:07
最近很多成功注册公司的人都遇到了一个问题,就是开个银行账户。 相比以前,任命和审查要求要复杂得多。
开户难主要是因为有人用银行账户进行非法 尤其是电信诈骗,以及一些洗钱、虚开发票等行为,为打击此类行为,监管部门对银行的开户审查义务提出了更多要求。 银行担心受到监管处罚,加大风险管控力度。
开户需要上门查看 并拍照
开户前后我们会检查和拍照。
比如异地核对、比对标志和门牌、提供租金发票、水电费、核对法人名下公司数量等,有的甚至要押金 XX万,还是排队2个月预约开户……以及一系列高低门槛,堪称史上最严开户条件。
此前中国人民银行颁发的《开户证》于2019年正式取消,企业在银行开户手续越来越简单。 然而,2021年的今天,开户变得更加麻烦。
随时冻结未接电话
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不仅前期手续复杂,开户严格,后期的调查工作也同样艰巨!
提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者进行现场检查! 主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。因此,建议企业主熟悉公司注册信息,注意及时接听电话 ,并避免因响应不及时而被识别为无法访问。 ,导致无法开户,账户冻结!
为什么现在这么严格
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看了下面两条消息,或许能明白其中的缘由.
深圳:反欺诈联合整治工作
3月26日上午10点,深圳警方出动300余名民警,开展涉及电信网络诈骗的“5号拔钉子”工程。 账号围剿“第一枪”。 行动当天,全市共查获窝点69个,抓获犯罪嫌疑人83名,国家机关企业印章200余张,银行卡900余张,U盘772个,手机100余部, 查获电话卡、营业执照1000余张。 18、1000多张国民身份证正反面照片,328套企业账户和文件。
杭州:22家银行分行暂停开户
近日,一则关于中国人民银行杭州中心支行的消息爆出朋友圈,其中一条被批评如下:
暂停银行开户业务 对4家银行网点新设单位3个月,暂停18家银行网点新开企业银行账户业务1个月。
通过内容了解到,银行根据涉电诈骗犯罪企业的银行账号被追究责任,银行相应的全流程人员也受到了处罚。
看到这里,相信大家都能理解银行开户审查,何必这么谨慎!
要关注的账户类型
1. 一个人名下多个企业,一个人名下多个银行账户,一个地址注册多个执照
2. 营业地址为“自我申报、住所申报”等,或 营业地址不真实
3. 没有当地户口、居住证和社保的人
4. 首次开户的法人年龄大于或小于(小于25岁或大于65岁)
5.身份证地址在偏远农村,手机号在异地,公司名称离奇等等
6. 异地开立企业账户
7. 长期休眠账户,长期不对账
8. 无法联系企业法人
9. 资金转移重大,频繁 夜间交易、可疑账户异常操作
上述情况企业需注意及时接听银行电话,避免因未及时接听电话而被识别为无法接通,导致无法 开户和账户冻结出现!
不要为了眼前利益去冒险,一定要合理合法 .
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